Modèle de politique de placement
Investisseur premier avis, LLC énoncé de politique de placement pour Juan Martinez les types de catégories d`actifs que vous énumérez avec, ou évitez, peuvent inclure des actions, des obligations, des fonds mutuels, des FNB, des fiducies de placement immobilier (REITS), des immeubles de placement, des métaux précieux, produits de base et autres investissements. Assurez-vous juste qu`ils répondent à vos objectifs de placement. Comme je l`ai écrit ci-dessus, votre objectif de placement pourrait être aussi simple que, “à la retraite à l`âge de 55.” Il est important d`ajouter ces considérations supplémentaires à votre énoncé de politique de placement afin que vous puissiez vous y référer lorsque vous examinez votre IPS. Cela vous aidera à garder vos investissements sur la bonne voie et vous aidera à éviter les erreurs coûteuses d`investissement. Mais voici la clé: vous devez séparer ces deux actions. Le meilleur moment pour prendre des décisions est quand vous avez un esprit clair et ne sont pas sous aucune pression. Essayer de coupler la recherche d`investissement et l`analyse lorsque vous essayez de faire une décision d`investissement conduit souvent à accable. Prenez le temps de documenter votre énoncé de politique de placement et le levage lourd est déjà fait. Vous avez juste besoin de prendre des mesures et ajuster en conséquence. Nous avons créé un modèle de déclaration de stratégie de placement que vous pouvez utiliser pour documenter votre stratégie, mais vous pouvez également personnaliser votre propre IPS dans un document Word. Si vous investissez pour des objectifs multiples–la retraite ainsi que l`Université, par exemple–il sera probablement judicieux de créer un IPS distinct pour chaque objectif. Enfin, les grandes sociétés de courtage d`investissement ont également des énoncés de politique d`investissement pour leurs fonds mutuels individuels et/ou groupes de clients. L`énoncé de politique de placement maintient le client et le conseiller sur la même page d`investissement et tient le conseiller responsable à une certaine norme.
La politique apparaît à la fin du document de demande ci-dessous jetez un oeil à l`exemple fictif suivant d`un énoncé de politique de placement. Sélection et examen en cours des conseillers en placement pour les placements de fonds autres que de pension si vous rédigez correctement votre énoncé de politique de placement, il doit s`agir d`une déclaration succincte qui vous guide à travers vos objectifs et votre tolérance au risque, puis vous aide à choisir un l`allocation d`actifs, puis établit votre plan ultime d`investissement. Bien que ce guide d`écriture d`un énoncé de politique de placement est de plusieurs milliers de mots, vous devriez être en mesure de garder votre IPS réelle à une seule page. Un énoncé de politique de placement est personnel et individualisé pour les circonstances du client du conseiller. L`exemple précédent est un type d`IPS. Chaque cabinet de conseil financier aura une version de sa propre déclaration. Semblable à une expédition, un énoncé de politique de placement (IPS) est un guide pour votre avenir financier. Cette page fournit des exemples de politiques d`investissement, des liens vers les meilleures pratiques de GFOA qui ont été référencés dans le chapitre 12 des politiques financières du livre GFOAs, et un lien vers la politique d`investissement modèle de l`Association des trésoriers publics des États-Unis et du Canada ( APT US&C). Êtes-vous prêt à rédiger votre déclaration de politique de placement? À peu près, à quoi ressemble-t-il? Laissez un commentaire! Cependant, tout investissement comporte une certaine quantité de risque.
Être prudent signifie prendre en considération que les investissements prennent généralement du temps à croître, mais investir 100 pour cent de l`argent d`un organisme à but non lucratif dans un investissement à long terme ne permettra pas l`accès sans but lucratif à l`argent, si nécessaire à court terme. Avant que votre organisme à but non lucratif investit son nid dans le marché boursier, développez une approche saine pour investir des actifs en définissant les objectifs à but non lucratif pour investir, en identifiant la tolérance au risque de l`organisme sans but lucratif et en adoptant une politique d`investissement.